Kan banken stänga konto
•
Kan banken stänga ner en konto nära misstanke angående illegala transaktioner?
Hej samt tack på grund av att ni vänder dig till oss på Lawline med din fråga!
Jag tolkar din fråga som för att du fråga om ett bank äger möjlighet för att stänga ner ett konto vid anklagelse kring illegala transaktioner alternativt krävs detta andra belägg för en sådant agerande. Jag kommer utgå ifrån penningtvättslagen inom mitt svar.
För att behärska motverka risken för penningtvätt och finansiering av terrorism behöver banken ha kunskap om fanns deras kunders pengar kommer ifrån, vid vilket sätt och varför deras kunder vill genomföra sina transaktioner. Rutinerna ser olika ut på olika banker dock generellt dock i syftet är identisk för samtliga. Om banken har anledning att ifrågasätta någons insättningar eller transaktioner genom för att misstänka för att egendom besitter blivit objekt för penningtvätt eller existerar avsedd till finansiering från terrorism, äger banken riktig att både frysa samt avsluta kundens konto (4 kap. 11 § samt 3 kap. 1 § penningtvättslagen). Oftast brukar banken vid misstankar om penningtvätt ställa problem att diskutera eller begära redogörelse från konsumenten. ursprunglig kring transaktionerna till kontoinnehavaren innan dem fryser alternativt avslutar kontot
•
Du behöver bara läsa villkoren som beskrivs i insättningsavtalet du fick när du öppnade ditt bankkonto för att se hur lätt en bank kan stänga av det kontot. Avtalet kommer med största sannolikhet att säga att din bank har rätt att stänga ett konto när som helst, oavsett anledning och utan föregående meddelande. Om detta händer kan du eller kanske inte ha möjlighet att öppna ett annat konto hos samma bank eller annan bank. Dina alternativ kan inkludera att lägga till ditt namn på en annan persons konto som en auktoriserad användare, hitta en bank som erbjuder andra chans-konton och att tillgripa andra alternativ än banker.
Anledningen till en påtvingad stängning
Vanliga orsaker till en påtvingad kontostängning är för många avvisade checkar eller övertrassering inom en viss period, och misstänkt eller bekräftat bedrägeri. Federala brottsbekämpande myndigheter uppmuntrar banker att stänga konton som uppvisar varningstecken på potentiell olaglig verksamhet. Dessa inkluderar saker som att ha flera konton under ett enda namn, att inte ha någon arbetsgivare registrerad men att göra frekventa insättningar och uttag för höga dollar och tillhandahå
•
Har banken rätt att stänga ett bankkonto?
Hej och tack för att du vänder dig till oss på Lawline med din fråga!
Utifrån din frågeställning tolkar jag det som att du har blivit avstängd från ett bankkonto. Då inte mer information framgår kommer mitt svar bli generellt formulerat.
Banken har rätt att stänga ett konto
Av din frågeställning framgår inte hur eller varför ditt konto har blivit stängt. Banker har en skyldighet att motverka att deras konton används och missbrukas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Om banken har misstankar om att ditt konto använts för sådana ändamål har banken rätt att både frysa och avsluta ditt konto (3 kap. 1 § och 4 kap. 11 § penningtvättslagen). Mitt tips är att du kontaktar din bank för att ta reda på för information om varför ditt konto har stängts ned.
Vi på Lawline kan hjälpa dig att ta din fråga vidare
Jag hoppas att du fått svar på din fråga och önskar dig stort lycka till! Om du har ytterligare frågor eller funderingar så tveka inte att höra av dig till någon av våra förträffliga jurister. Du är varmt välkommen att kontakta oss via telefon på 04 eller via mail på info@
Vänligen,